La procédure DTA (procédure d’échange de données sur support magnétique) sert à garantir l’échange sécurisé des données de paiement entre l’entreprise et la banque. Elle permet la transmission de certains types de transactions comme les paiements bancaires en francs suisses, ou dans d’autres devises étrangères. Le fichier DTA (DTA-file) est établi dans le logiciel comptable d’une entreprise et peut être transmis directement à l’e-banking via une interface correspondante.
La désignation « procédure d’échange de données sur support magnétique » est obsolète, car les données étaient à l’époque principalement transmises via des supports physiques, tel que les disquettes ou les cartes mémoire. De nos jours, les transmissions s’opèrent la plupart du temps via Internet et sans support physique.
ISO 20022: Ce que le nouveau standard de paiement signifie pour les PME
Dans le monde des PME, la dénomination ISO 20022 est sur toutes les lèvres. Mais en quoi consiste précisément ce nouveau standard de paiement? Quelles sont les conséquences du passage au nouveau trafic des paiements pour votre PME?
Application de la norme DTA
La procédure DTA est appliquée dans le trafic des paiements des entreprises. Le fichier est créé dans le logiciel comptable de l’entreprise, et est ensuite directement transmis à l’e-banking, via une interface électronique (au moyen d’un upload de fichier). Les paiements ne doivent plus être créés dans l’e-banking, mais seulement autorisés.
Structure du format DTA
Sous le format DTA, les types de transactions suivantes (TT) sont possibles :
| TT | Désignation |
| 826 | Paiements BVR |
| 827 | Paiements nationaux en CHF
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830
| Paiements internationaux en CHF et devises étrangères et paiements nationaux en devises étrangères
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832
| Chèques bancaires en CHF et en devises étrangères
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836
| Paiements avec IBAN nationaux et internationaux, toutes devises
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837
| Paiements à des institutions financières nationales et internationales, toutes devises
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890
| Total record
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Tous les paiements individuels sont standardisés et enregistrés dans ce qu’on appelle des «records». Chaque paiement initie la création d’un «record» propre. Un record est subdivisé en un HEADER et un TEXT. Le tri des paiements se déroule de manière ascendante selon les critères suivants:
- Date de traitement souhaitée
- Identification du donneur d’ordre, resp. numéro de référence
- Clearing bancaire de la banque du donneur d’ordre
Après le dernier paiement, un « totalrecord » reprenant le montant total du fichier (file) doit être enregistré.
Exemple d’un fichier DTA (DTA-file)
Vous pouvez voir, à l’aide de l’exemple suivant, à quoi un « record » peut ressembler:
Avantages de la procédure DTA
- Transmission simple et sécurisée des données de paiement
- Passation flexible et rapide des données de paiement dans l’e-banking, également quand il y en a un grand nombre
- Un seul enregistrement des données
Avec le logiciel d’entreprise bexio, vous pouvez enregistrer vos paiements en toute simplicité et ensuite exporter le tout sous forme de fichier DTA. De la sorte, vous évitez la tâche pénible d’enregistrer tous vos paiements en double, dans votre logiciel comptable puis dans votre e-banking. Jetez un coup d’œil à cette contribution, pour voir à quel point c’est simple et cela vous fait gagner du temps avec le logiciel bexio.
